2025年の株式市場は、好材料と懸念材料がせめぎ合う難しい局面を迎えています。米FRBの利下げ観測やインフレ鈍化といったポジティブ要因がある一方で、地政学リスクや景気後退懸念が依然として残っています。こうした環境下では、「守りながら攻める」防御的攻め戦略が有効です。そして今、この戦略をより効率的に実行するためのツールとして、AIの活用が注目を集めています。
AI活用の第一歩：情報収集の自動化
従来の投資判断では、ニュースサイトや決算資料、経済指標の確認に膨大な時間がかかっていました。しかしGoogle Geminiなどの生成AIを使えば、最新の経済ニュースを要約し、重要なポイントを抽出してくれます。例えば「今日のFOMC発表で注目すべき点を3つにまとめて」と指示すれば、数秒で簡潔に把握できます。
これにより、情報収集にかかる時間を大幅に短縮でき、その分を戦略立案や売買判断に充てられます。
銘柄スクリーニングの精度向上
AIは大量の株価データや財務指標を処理するのが得意です。ディフェンシブ銘柄（例：NTT、中部電力、武田薬品）や成長株（例：NVIDIA、東京エレクトロン、オリックス）を条件に合わせて瞬時に抽出し、過去の値動きや相関関係も分析可能です。
例えば以下のようなプロンプトをAIに投げることで、自分だけの「条件付き銘柄リスト」が作れます。
過去3年で配当利回り3％以上、PER20倍以下の日本株をリストアップ「防御的攻め」ポートフォリオの組み立て
AIを活用した資産配分例は以下の通りです。
- ディフェンシブ株：50％
- 成長株：25％
- 債券・REIT：15％
- 現金：10％
AIに「相場が急落した場合のシミュレーション」を依頼すれば、各資産クラスの影響を可視化できます。これにより、下落時のダメージを事前に把握し、リスクヘッジの精度が向上します。
AIは「判断の補助輪」
重要なのは、AIを投資判断の代替ではなく補助として使うことです。最終的な売買判断は人間が下すべきですが、AIはその材料を整える優秀なアシスタントになります。
まとめ
「防御的攻め」戦略とAI活用は、2025年の難易度が高い市場において強力な組み合わせです。AIで情報収集と分析のスピードを高め、冷静な判断で守りつつ攻める。これが資産を守りながら増やすための新しい投資スタイルです。
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