「投資が怖い」を小さくする始め方：まずは月5,000円のクレカ積立から

「投資は怖い」「失敗したくない」——そんな気持ち、すごく自然です。いきなり大きなお金を動かす必要はありません。家計の延長で“少しだけ”始めて、まずは不安を小さくしていきましょう。

STEP1：いくらから始める？——“余裕資金の1割”が目安

生活費・緊急資金を確保したうえで、毎月の余裕資金の1割を投資に回すのが無理なく続けるコツ。たとえば「毎月の余裕が2万円なら、まずは5,000円」から。金額が小さくても、続けるほど効果が積み上がります。

証券会社とクレジットカードを連携して、毎月の積立を自動化しましょう。支払いと同時に積み立てるので「やる・やらない」を悩む必要がありません。おまけにポイント還元がつくので、心理的ハードルが下がります。

最初の1本は、世界の株式に広く分散するインデックス型の投資信託が安心。難しい銘柄選びは不要で、長く続けるほど効果が出やすい仕組みです。

Q. 相場が下がったらどうしよう？
A. 毎月決まった金額で買う「積立」なら、価格が下がった月は多くの口数を買えます。長い目で見ると平均購入単価がならされていきます。

Q. 家計が苦しい月は？
A. 一時的に金額を下げてもOK。大事なのは“ゼロにしないこと”。最低金額に落としても積立を止めないのがコツです。

Q. 難しい勉強は必要？
A. はじめは「仕組みを作る」だけで十分。細かい知識は少しずつで大丈夫です。

これだけで「投資が怖い」はぐっと小さくなります。慣れてきたら金額を少しずつ上げればOK。

もっと安心して進めたい方は、基礎からやさしく解説している「投資チャンネル」をどうぞ。はじめての積立、クレカ活用、家計とのバランスまでまとめています。